1. Propósito de este documento
Este documento describe la política de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer) aplicada por Duel Casino a los jugadores registrados en Chile. Su finalidad es informar al usuario sobre los documentos requeridos, las circunstancias que activan el proceso de verificación, los plazos aplicables y las consecuencias del incumplimiento.
La verificación de identidad es una obligación de cumplimiento que la plataforma aplica en el marco de los estándares internacionales de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incluyendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF).
2. Base normativa y marco de cumplimiento
Duel Casino aplica procedimientos de debida diligencia del cliente (DDC) conforme a los estándares del GAFI, que incluyen a los casinos y operadores de juego en línea dentro de las actividades y profesiones no financieras designadas sujetas a obligaciones de identificación y verificación.
En el contexto chileno, la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF) han establecido marcos normativos que definen las obligaciones de identificación de clientes, incluyendo la recopilación de datos personales, la verificación documental y el análisis del perfil de riesgo del usuario. Duel Casino toma como referencia estos estándares para estructurar su proceso de verificación.
3. Cuándo se activa la verificación
La verificación de identidad puede ser requerida en los siguientes casos:
- Antes de procesar el primer retiro de fondos desde la cuenta del jugador.
- Cuando el monto acumulado de retiros supera los umbrales internos definidos por Duel Casino.
- Al añadir un nuevo método de pago a la cuenta.
- Cuando se detecta actividad inusual o inconsistente con el perfil declarado del usuario.
- En cualquier momento en que el equipo de cumplimiento de Duel Casino lo considere necesario para evaluar el riesgo de la cuenta.
El proceso de verificación puede iniciarse también en el momento del registro, dependiendo del nivel de riesgo asociado al perfil del usuario.
4. Documentos requeridos
4.1 Identificación personal
El usuario debe presentar un documento de identidad vigente emitido por una autoridad gubernamental. Para jugadores en Chile, los documentos aceptados son:
- Cédula de identidad chilena (RUT), por ambas caras.
- Pasaporte vigente.
- Licencia de conducir, en casos específicos y sujeta a evaluación.
El documento debe ser original, no estar vencido y mostrar con claridad el nombre completo, número de documento, fecha de nacimiento, fotografía y firma del titular. No se aceptan documentos deteriorados, con tachaduras, alteraciones o ilegibles en alguno de sus campos.
4.2 Verificación de domicilio
El usuario debe acreditar su dirección de residencia mediante un documento emitido a su nombre en los últimos 90 días. Se aceptan los siguientes tipos de documentos:
- Boleta de servicios básicos (agua, luz, gas, internet).
- Estado de cuenta bancario o de tarjeta de crédito.
- Declaración de impuestos u otro documento tributario oficial.
- Contrato de arrendamiento vigente con firma de las partes.
El documento debe mostrar el nombre completo del titular, la dirección completa y el logotipo o membrete de la entidad emisora.
4.3 Verificación de titularidad del método de pago
Duel Casino requiere que el usuario demuestre que es el titular legítimo del método de pago utilizado para realizar depósitos. Según el tipo de método, se solicita lo siguiente:
- Cuenta bancaria o CuentaRUT: extracto o comprobante que muestre el nombre del titular y el número de cuenta.
- Tarjeta de crédito o débito: imagen parcial de la tarjeta (mostrando el nombre y los últimos cuatro dígitos).
- Billetera electrónica (e-wallet): captura de pantalla del perfil de la cuenta con el nombre del titular visible.
- Billetera de criptomonedas: captura con la dirección de la wallet y, en algunos casos, el perfil KYC del exchange utilizado.
4.4 Verificación facial
Duel Casino puede solicitar una selfie del usuario sosteniendo su documento de identidad junto al rostro. La imagen debe ser tomada sin filtros, con buena iluminación y sin lentes de sol u otros elementos que dificulten la identificación. Esta verificación tiene como finalidad confirmar que la persona que opera la cuenta coincide con el titular del documento presentado.
4.5 Verificación de origen de fondos
En casos de mayor nivel de riesgo o cuando los montos involucrados lo justifiquen, Duel Casino puede solicitar documentación adicional que acredite el origen de los fondos utilizados en la cuenta. Esto puede incluir recibos de sueldo, declaraciones de renta u otros documentos que demuestren la fuente legítima del patrimonio del usuario.
5. Formato y envío de documentos
Los documentos deben enviarse a través del panel de verificación disponible en la cuenta del usuario en Duel Casino. En caso de que la plataforma no disponga de una sección específica para este fin, el usuario puede remitir los documentos al departamento de cumplimiento mediante el canal de soporte habilitado para tal efecto.
Las imágenes deben ser de alta resolución, sin recortes en los bordes del documento y sin modificaciones digitales de ningún tipo. Duel Casino rechazará cualquier documento que presente signos de manipulación.
6. Plazos de procesamiento
Una vez recibida la documentación completa, Duel Casino procesará la verificación en un plazo razonable. El tiempo exacto puede variar según el volumen de solicitudes y la complejidad del caso. Durante el período de verificación, ciertas funciones de la cuenta pueden estar restringidas, incluyendo la posibilidad de realizar retiros.
Si la documentación presentada es incompleta o no cumple los requisitos establecidos, Duel Casino notificará al usuario indicando qué documentos deben ser corregidos o complementados.
7. Consecuencias del incumplimiento
Si el usuario no completa el proceso de verificación en el plazo requerido o presenta documentación falsa o alterada, Duel Casino podrá aplicar las siguientes medidas:
- Suspensión temporal de la cuenta hasta que se complete la verificación.
- Bloqueo definitivo de la cuenta en caso de documentación fraudulenta.
- Retención de fondos pendientes de retiro hasta que se acredite la identidad del titular.
- Reporte a las autoridades competentes si se detectan indicios de actividad ilícita.
8. Autoexclusión y control de acceso
En el marco del juego responsable, Duel Casino verifica que los usuarios registrados no figuren en registros de autoexclusión aplicables. La verificación de identidad es el mecanismo que permite aplicar estas restricciones de acceso de forma efectiva. Los usuarios que hayan solicitado su autoexclusión no podrán operar en la plataforma mientras dicha condición esté vigente.
9. Tratamiento de datos personales
Los datos y documentos recopilados durante el proceso de verificación son tratados conforme a la política de privacidad de Duel Casino. Su uso está limitado a fines de cumplimiento normativo, prevención de fraude y verificación de identidad. Duel Casino no comparte esta información con terceros, salvo en los casos exigidos por la normativa aplicable o por requerimiento de autoridades competentes.
10. Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede dirigirse al equipo de soporte de Duel Casino a través de los canales de atención disponibles en su cuenta registrada.